Uma pessoa com certificação CPA-20 (Certificação Profissional ANBIMA – Série 20), concedida pela ANBIMA, está habilitada para atuar na comercialização e distribuição de produtos de investimento em diversos segmentos, especialmente junto a investidores qualificados.
Principais funções de quem tem CPA-20:
- Atendimento a investidores qualificados e de alta renda
- Pode atender clientes dos segmentos private, wealth management, corporate e institutional.
- Orienta sobre produtos como fundos de investimento, tesouro direto, CDBs, LCIs/LCAs, ações, entre outros.
- Distribuição de produtos de investimento
- Trabalha com a venda consultiva de produtos financeiros, avaliando perfil de risco e objetivos dos clientes.
- Explica as vantagens e riscos de cada produto de forma adequada.
- Análise de perfil de investidor
- Ajuda o cliente a entender o próprio perfil de risco (conservador, moderado ou arrojado).
- Direciona os investimentos de acordo com esse perfil.
- Educação financeira e planejamento
- Auxilia clientes a organizar suas finanças, planejar aposentadoria, formar reserva de emergência, etc.
- Explica conceitos financeiros com linguagem acessível.
- Atuação em instituições financeiras
- Pode trabalhar em bancos, corretoras, distribuidoras, gestoras de recursos e plataformas de investimento.
- Geralmente atua como gerente de relacionamento, assessor de investimentos, analista de produtos, entre outros cargos.
Exemplos de cargos comuns com CPA-20:
- Gerente de relacionamento (alta renda)
- Assessor de investimentos
- Consultor financeiro
- Especialista em produtos financeiros
- Analista comercial de investimentos